保险顾问必备条件
小编:艳芬 837阅读 2020.01.16
保险顾问应具备哪些条件或能力?
一、切身从客户利益角度出发,客户既然想了解保险,当然是希望解决可能会发生的问题
二、品格,既然是保险行业从业者,每个客户购买后基本上是长达10、20、30年的缴费期,客户选购适合自身的产品很关键,如果因为从业者仅考虑自己佣金,而忽视客户现实情况所需,当发生重大事情的时候,客户没有金钱来应急,发产生的负面影响将会极深,社会上绝大部分人群不懂看条款,而这很容易出现被销售员引导到其他产品,当客户出现问题时候,购买的保险条款不包含而无法获赔,家庭又处于水深火热之中,试问那位销售人员的良知,是销售经理所教还是只为了佣金,又或者销售自身都不懂条款,谁又可以负起这个责任?客户之所以愿意选择从你这里购买产品,完全因为信任。
三、要对保险知识有深入了解。需要注意的是,保险顾问属保险公司的业务人员,其主要职责是作为保险公司和被保险人之间的交流桥梁。
1.及时将保险公司的各种业务特别是新推出的险种介绍给被保险人,特别是组织被保险人参加保险公司举办的各种业务讲座;
2.根据被保险人投保的情况,及时提醒其按照缴纳保费;
3.帮助被保险人解决保险上的问题。
四、熟悉性价比,既然是帮客户选产品,当然是什么产品都可以考虑,而目前市场上的保险销售员,很多都是单一的品牌产品,第三方的从业者进入就很容易抢走饭碗,这个并不一定,但是相对来说是有优势
总结:优秀的保险顾问面对客户的过程------了解客户的家庭情况、经济状况、所想要实现的保险目标,挑选目前市场上产品对比出结果,制作适合客户现阶段的方案,告知客户详细内容与条款,去市场上进行采购下单,后期跟进与回访,必要时候进行方案调整
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