保险顾问是干什么的

保险顾问的岗位职责

一、保险顾问的定义

     保险顾问是指运用保险专业知识，协助出单及索赔咨询的专业人士。保险顾问与医药代理不同。保险顾问属保险公司的业务人员，其主要职责是作为保险公司和被保险人之间的交流桥梁。

二、保险顾问岗位职责（一）。

1、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的保险理财产品；
2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的策划； 

3、为客户提供优质的VIP售后服务，协助他们逐一实现家庭目标；

4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析；

5、负责定期开展客户答谢活动安排；

6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。

三、保险顾问岗位职责（二）

1、负责公司保险产品的研究、解读、培训及营销方案的拟定、推广；

2、负责客户家庭全方位的健康及意外保障需求，为客户家庭建立全方位的风险应对体系；

3、负责业务端的专业培训，提升业务端的整体水平和专业度，确保所有业务端对保险类理财产品的应知、应会、应用;

4、负责个人及法人客户的财产安全规划；

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务；

6、负责保险产品上线的销售支持及营销管理，及关注国内外保险直销市场及重点企业市场情况；

7、负责老客户的信息采集、分类、归纳整理工作；

8、为客户提供优质的个性化售后服务，协助他们实现保障目标。

保险顾问岗位要求

      做保险顾问工作需要满足什么条件？要掌握哪些技能才能胜任保险顾问岗位？小编为大家整理了以下关于保险顾问的岗位要求，欢迎借阅。

一、保险顾问岗位要求一

1、年龄在25-45周岁；

2、本科及以上学历；

3、热情积极，有爱心，有责任感，具有良好的心理素质及沟通能力；

4、有责任心，能承受较大的工作压力；

5、热爱保险工作，有帮助他人的愿望；

6、有一定的团队协作精神。

二、保险顾问岗位要求二

1、大学专科及以上学历，年龄在25-45周岁，男女不限形象气质佳;

2、反应敏捷、表达能力强，具有较强的沟通能力及交际技巧，具有亲和力；

3、有市场经验者优先；

4、具备优秀的学习能力、适应能力、创新能力和团队协作能力；

5、具备一定的市场分析及判断能力，良好的客户服务意识；

6、掌握经济、金融、管理等专业知识优先。

保险顾问需要什么专业

一、企业招保险顾问要求的专业：

1.保险学

2.金融学

3.经济学类专业

4.社会保障相关专业

5.法律类专业

6.医学类专业

7.心理学类专业

二、从事保险顾问需要具备的专业知识：

1.公司险种的所有条款

2.公司保单行政篇

3.保险法、税法

4.社保相关知识

5.基金、信托等理财金融工具相关知识

6.医疗知识 医疗费用的分配

7.销售学 销售心理学 心理学

三、大学保险学主要学什么：

保险学（Insurance）是一门研究保险及保险相关事物运动规律的经济学科。保险涉及的领域是多元化的，包括金融学、法学、医学、数学、经济学以及自然科学等内容。研究重点为：

1.保险经营基础

2.保险基本原则

3.保险的本质

主要课程：

政治经济学、微观经济学、宏观经济学、计量经济学、国际经济学、会计学、统计学、外语、高等数学、货币银行学、保险学原理、风险管理、财产保险学、人身保险学、再保险、精算学原理、非寿险精算、寿险精算、保险企业经营管理、保险基金管理与运行、财务管理、经济法、民法、保险法、海商法、国际风险管理与保险等。

保险顾问需要什么学历

     在社会竞争越来越激烈的今天，对工作的要求越来越高。因此，学历的高低显得特别的重要，无论是为了满足工作需求，还是提升自己个人文化水平，学历都能充分地说明一切。学历是一个敲门砖，是你展现在别人面前的第一印象，是最直接的表现！那么了解一份工作的学历要求就变得很重要，小编为大家整理了保险顾问的学历要求相关信息，欢迎阅读。

保险顾问学历要求：
 
     保险顾问一般要求大专以上学历，最好是保险专业，精通保险专业知识，了解金融、财经、法律等相关知识，及社会心理知识。公司对于顾问的专业度也是有极高的要求的，要学习大量的保险知识保险产品来充实自己，不定期的培训考试，考证国家理财规划师等等