电话邀约话术

客户电话邀约话术
1.客户认养类
此类为陌生存量客户的首轮电话——
话术要点
确认客户——表明身份——致电目的——下次联系铺垫——表达祝愿——短信
短信模板
尊敬的XXX，我是您的专属客户经理XXX，工号XXXX，很高兴能为您服务！以后您有任何需要，都可以随时与我联系，我的电话是XXXXX，请您惠存！XX银行XX支行地址：……
电话话术
您好，请问是XX先生/女士吗？（停顿一下，确认是客户本人）
您好，我是XX银行XX支行的大堂经理/柜员XXX（表明自己身份）。8月是我行的服务体验月，针对您这样的客户，我行为您配备了一名专职的工作人员，很荣幸我能为您提供一对一的专属服务，后期您有任何关于银行业务的问题您都可以给我致电，很希望能帮上您的忙！
后期我也会不定期向您告知我行各类优惠服务及活动，请您了解（致电目的）。稍后我会把我的联系方式发送到您手机上，请您惠存。咱们以后常联系（为下次联系铺垫）。
祝您生活愉快，谢谢，再见！（表达祝愿，结束通话）
2.到期提醒类
此类为理财到期客户、储蓄到期客户、国债到期客户等产品到期提醒致电
拟推荐产品/活动
储蓄、理财、信托国债
话术要点
配套活动展示、产品收益展示+接受要约后话术
电话话术
XX先生/女士您好！
我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，根据我行的系统提示，显示您X月X日有一笔存款/理财到期，正好我行现在有一个“转存有礼”的客户回馈活动，针对您这样的准贵宾客户，每新增5000元的定期存款，就赠送您香满园食用油一瓶或等值礼品一份,您看您明天方便过来办理转存并领取礼品吗？
……
好的，XX先生/女士，那您明天来之前给我来个电话或短信，我好帮您提前取个号，到时候您来了就可以直接办理了。
3.活动邀约类
此类为存量客户（参加过我行类似活动的客户、关怀卡意向客户、特定活动对应的特定群体）
拟推荐产品/活动
与客户群体对应
话术要点
活动内容及活动条件、奖品信息、优惠信息
电话话术
XX先生/女士您好！
我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，我行近期有一个中秋活动，活动期间凡在我行新增定期储蓄或购买理财1万元以上即可参加积分换礼活动，同时还可以参加抽奖活动，要不您明天有空过来参加一下？
……
（客户接受邀约后）好的，XX先生/女士，那您明天来之前给我来个电话或短信，我好帮您提前取个号，到时候您来了就可以直接办理了。
4.理财推荐类
此类客户为存量客户中账上有5万元以上活期的客户、关怀卡客户、其他渠道获取到的他行客户、中老年客户、家庭主妇等
拟推荐产品/活动
保本理财为主
话术要点
收益计算和收益对比（与定活期或他行同类产品）
电话话术
XX先生/女士您好！
我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，上次您到我行来买理财不是额度没有了嘛，正好明天我行要发售新一期的理财产品，177天的，4.2%，保本保收益型，您看您是明天过来还是后天过来购买？
……
（客户接受邀约后）好的，XX先生/女士，那您明天来之前给我来个电话或短信，我好帮您提前取个号，到时候您来了就可以直接办理了。
5.日常维护邀约类
此类客户为存量客户中的第二轮跟进、所有客户的日常关怀，根据与客户的熟悉程度和客户的资产及购买意愿不同有不同的维护频率。
拟推荐产品/活动
具体分析
话术要点
生日祝福、节假日祝福、天气变化、其他客户感兴趣的信息推送
营销短信
【XX银行XXX】腊八节快到了，愿您每天用大海的胸怀面对，用小猪的感觉熟睡，用南非的阳光晒背，用盖茨的美元消费，用布什的千金买醉，用拉登的方法逃税，祝天天开心！
【XX银行XXX】“温馨提示”：今日有热带气旋“狮子山”将登陆我市，下午到傍晚我市将有大到暴雨，请您注意关好门窗，并收拾好阳台外的衣服。
电话邀约技巧
1.明确自己邀约内容
进行电话邀约，首先要知道自己邀约的是关于什么的，什么内容，然后自己尝试着按照理解把话术总结一遍记录下来。打电话中可以参考话术问，避免出现忘记怎么说。
2.清楚邀约对象
进行电话邀约，那我们是有个邀约对象人群的，要知道自己邀约的是什么样的人，大致自己印象中有什么特点，然后根据这些特点对自己邀约话术，时间，内容进行修改完善。比如邀约对象是比较忙的人群，那我们可以选择下午时间段或者中午时间段邀约，如果邀约对象周六周日比较空，那我们就选择周末邀约，成功率可能更高。
3.打电话前准备
前面2点都明确之后，就准备好自己电话邀约需要的物品，一部电话，方便记录的名单，记录本，不同颜色的笔，水杯。前期物品准备好了，才不会出现中间的忙乱等情况。邀约成功和没有成功的我们可以用不同笔区分，电话中提到的其他问题可以及时记录本子上面。打电话中口渴可以及时喝水保护嗓子。
4.试访
准备好后开始打之前先自己试着给其他熟人打下，练练语句通顺和熟练。避免打电话中结巴，语句不通等情况。或者对着镜子自己把话术多说几遍。
5.心态底气
保持一个良好的心态也是打电话中不可少的一点。要知道电话邀约我们是把这样一个消息或者活动传递给可能需要的顾客，而不是其他什么目的。自己底气也要足，电话交流过程不能哆哆嗦嗦，结结巴巴的，让接电话的客户感觉不到诚意。
6.模拟场景
在电话邀约中可能会出现什么问题，会遇到什么用的客户。自己都要有个大致概念，可以通过把不同可能遇到的场景问题怎么回答记录下来，把对应的话术答案也记录下来方便回答。